×

Wealth Me Up ให้เงินทำงาน

ข้อควรรู้ ก่อนซื้อกองทุน IPO

273

 

ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…

Facebook | Line | Youtube | Instagram

 

กองทุนที่เปิดเสนอขายใหม่ (IPO) เป็นกองทุนที่ได้รับความสนใจจากนักลงทุน เพราะมักจะมีโปรโมชันให้นักลงทุน เช่น การลดค่าธรรมเนียม หรือเงินคืนในรูปแบบหน่วยลงทุน แต่ก่อนจะตัดสินใจลงทุนกองทุน IPO เราควรพิจารณาในหลายๆ ด้าน เพื่อให้ลงทุนไปแล้วได้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด

 

ศึกษานโยบายการลงทุน

เราควรศึกษาและทำความเข้าใจก่อนว่า กองทุน IPO มีนโยบายการลงทุนเป็นอย่างไร เพื่อจะได้ทราบว่า แนวโน้มสินทรัพย์ที่กองทุนจะลงทุนมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีหรือไม่

 

หากกองทุนมีนโยบายลงทุนในต่างประเทศ โดยลงทุนผ่านกองทุนหลัก (Master Fund) แนะนำให้ศึกษาข้อมูลของกองทุนหลักเสียก่อน โดยดูจาก Fund Fact Sheet ของกองทุนหลักในต่างประเทศ เพื่อจะได้ทราบว่า กองทุนนั้นสามารถทำผลงานในอดีตได้ดีมากน้อยแค่ไหน

 

นอกจากนี้ กองทุน LTF/RMF ที่เปิดเสนอขายในช่วงนี้ หลายๆ กองทุนมีการกำหนดนโยบายการลงทุนที่เหมือนกับกองทุนเปิดแบบปกติ โดยการออกกองทุน LTF/RMF ก็เพื่อให้นักลงทุนมีทางเลือกในการลดหย่อนภาษีมากขึ้น หากเราเจอกองทุน IPO ลักษณะนี้ ก็สามารถเช็กผลงานของกองทุนแบบปกติก่อนตัดสินใจลงทุนกองทุน IPO

 

เปรียบเทียบกับกองทุนเจ้าอื่น

สำหรับคนที่ลงทุนกองทุนต่างประเทศ ซึ่งมีการลงทุนในกองทุนหลัก (Master Fund) สิ่งที่มักจะเจอคือ กองทุนมีนโยบายการลงทุนในกองทุนแม่กองทุนเดียวกัน

 

ดังนั้น หากเราสนใจที่จะลงทุนในกองทุนนี้ แนะนำให้ศึกษาว่า กองทุน IPO กับกองทุนที่เปิดเสนอขายอยู่แล้ว มีความแตกต่างกันอย่างไรบ้าง เช่น นโยบายป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน ค่าธรรมเนียมบริหาร ค่าธรรมเนียมซื้อขาย เผลอๆ กองทุนที่เปิดเสนอขายอยู่แล้ว อาจมีการคิดค่าธรรมเนียมที่ถูกกว่ากองทุน IPO ซึ่งจะช่วยให้ได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น

 

กำหนดวันเข้าลงทุนไม่ได้

โดยปกติแล้ว หากเราลงทุนกองทุนเปิดแบบปกติ เช่น กองทุนหุ้นไทย เมื่อส่งคำสั่งซื้อกองทุนไปในวันทำการตามเวลาที่กองทุนกำหนด กองทุนที่ซื้อก็จะได้ราคาตามการเคลื่อนไหวของดัชนีหุ้นไทยในวันนั้นๆ

 

อย่างไรก็ตาม สำหรับการซื้อกองทุน IPO เราจะไม่ทราบราคาของสินทรัพย์ที่ลงทุนอย่างชัดเจน เพราะราคาจะเป็นของวันที่พ้นช่วง IPO ไปแล้ว จึงไม่เหมาะที่จะใช้กองทุน IPO เพื่อเก็งกำไรระยะสั้น แต่สำหรับคนที่ลงทุนระยะยาว โดยเห็นว่า กองทุนลงทุนในสินทรัพย์ที่มีแนวโน้มเติบโตได้ดี ก็สามารถเลือกลงทุนกองทุน IPO นั้นๆ ได้

 

อีกประเด็นที่ทำให้นักลงทุนชอบลงทุนกองทุน IPO เพราะคิดว่า สามารถลงทุนได้ในราคาที่ถูก โดยการซื้อในช่วง IPO จะทำให้ได้ราคาของหน่วยลงทุนที่ 10 บาท แต่จริงๆ แล้ว ราคา 10 บาท ไม่ได้เป็นสิ่งบ่งบอกว่า เราลงทุนแล้วได้ราคาที่ถูก เพราะถ้ากองทุนทำผลงานได้ไม่ดี ราคาก็มีโอกาสปรับลงมาต่ำกว่า 10 บาทได้ การเลือกลงทุนกองทุนโดยดูจากนโยบายการลงทุนว่า สินทรัพย์นั้นๆ มีแนวโน้มเติบโตในระยะยาวได้หรือไม่ และราคาของสินทรัพย์อยู่ในระดับที่น่าลงทุนแล้วหรือยัง เป็นกุญแจหลักที่จะช่วยให้ประสบความสำเร็จในการลงทุนกองทุนได้

 

#WealthMeUp

Related Stories