×

Wealth Me Up ให้เงินทำงาน

6 ขั้นตอนพิชิตความสำเร็จลงทุน

926

 

ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…

Facebook | Line | Youtube | Instagram

 

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จต้องใช้เวลาและความอดทน นี่คือ 6 ขั้นตอนแรก ที่ต้องสำรวจก่อนการลงทุนและแสดงให้เห็นถึงสิ่งที่ต้องระวังตลอดเส้นทางการลงทุน    

 

เริ่มต้นลงทุน

การลงทุนที่ประสบความสำเร็จเสมือนการเดินทาง ไม่ใช่เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นครั้งเดียว ต้องเตรียมตัวราวกับจะเดินทางไกล เริ่มต้นด้วยการกำหนดจุดหมายปลายทาง จากนั้นวางแผนการเดินทางเพื่อการลงทุน เช่น ต้องการเกษียณอายุในอีก 20 ปีข้างหน้า ต้องมีเงินเท่าไหร่ คำถามนี้จะนำไปสู่แผนการลงทุนเพื่อให้ได้เกษียณตามที่หวังไว้ แบบว่ามีเงินพอใช้สบายๆ  

 

ต้องรู้จัก “ตัวช่วย” ให้ถึงเป้าหมาย

อ่านหนังสือหรือเรียนหลักสูตรการลงทุนที่เกี่ยวกับแนวคิดทางการเงินที่ทันสมัย เช่น ผลิตภัณฑ์ทางการเงินใหม่ๆ ที่ช่วยเพิ่มผลตอบแทนในพอร์ตการลงทุนและการกระจายความเสี่ยง

 

การอ่านงบการเงิน การลงทุนเป็นการรวมกันของศาสตร์ คือ ปัจจัยพื้นฐานทางการเงิน (Financial Fundamental Factors) และศิลป์ คือ ปัจจัยเชิงคุณภาพ (Qualitative Factors) ทั้งสองด้านล้วนเป็นเรื่องที่ไม่ควรละเลย หากสามารถประยุกต์ความรู้ความเข้าใจทั้งสองด้านเข้าด้วยกันจะช่วยให้การลงทุนไปถึงเป้าหมายได้ไม่ยาก หลักการง่ายๆ ถ้ายังไม่เข้าใจ ก็อย่าเพิ่งลงทุน

 

รู้จักตัวเอง

ก่อนลงทุน สิ่งแรกที่ต้องรู้ คือการรู้จักตัวเอง ตั้งคำถามก่อนว่าในเรื่องการลงทุนนั้น เราเป็นคนแบบไหน

หากแบ่งอุปนิสัยของนักลงทุนออกเป็น 2 แบบ วัดจากระดับความมั่นใจ – กังวล และดูจากความระมัดระวัง – ใจร้อน จากแผนภาพด้านบนจะแบ่งได้ 5 แบบ ลักษณะของนักลงทุนที่มีความสุขุม ศึกษาข้อมูลทุกด้านจนมั่นใจแล้วจึงลงทุน จะเป็นคนที่จะประสบความสำเร็จมากกว่า

 

หากใจร้อนบวกมั่นใจ ต้องยอมรับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น ถามตัวเองว่าเป็นนักลงทุนแบบไหน การรู้จักตัวเองจะช่วยให้เรียนรู้จุดอ่อนและหาทางป้องกันความเสี่ยงได้ตั้งแต่เริ่มลงทุน และรู้ว่าสินทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์การเงินแบบไหนที่เหมาะกับเรา

 

หากขี้กังวลและระมัดระวังสูง การลงทุนประเภทพันธบัตรรัฐบาล หรือพันธบัตรที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือระดับ AAA น่าจะเหมาะสมกว่า แต่แน่นอนผลตอบแทนที่ได้ย่อมต่ำตามความเสี่ยงที่มีน้อยด้วยเช่นกัน

 

รู้ว่าใครคือศัตรูตัวฉกาจ

ศัตรูตัวฉกาจที่ขัดขวางความสำเร็จในการลงทุน คือ

  1. ผู้แนะนำการลงทุนที่ขาดจรรยาบรรณ ต้องรู้จักอุปนิสัยของตัวเองและหมั่นศึกษาข้อมูลด้วยตัวเอง ไม่ใช่ฟังเพียงคำแนะนำของผู้ลงทุน หากเผอิญเจอคนที่ขาดจรรยาบรรณ หาผลประโยชน์เข้าตัว เราอาจเป็นเครื่องมือหรือเหยื่อโดยไม่รู้ตัว
  2. สถาบันการเงินขนาดใหญ่ที่มีทรัพยากรมากกว่ารวมถึงการเข้าถึงข้อมูลที่มากและเร็วกว่า ดังนั้นการศึกษาข้อมูลจึงเป็นหัวใจสำคัญก่อนตัดสินใจลงทุน
  3. ตัวเอง ศึกษาตัวเองตามที่แนะนำข้างต้น หาไม่แล้ว ตัวเองคือศัตรูที่จะทำให้เจ็บช้ำใจที่สุด

 

ค้นหาเส้นทางการลงทุนที่เหมาะสม

ระดับความรู้ อุปนิสัยในการลงทุน และทรัพยากรที่เรามีจะเป็นตัวกำหนดเส้นทางการลงทุน โดยทั่วไปนักลงทุนใช้หนึ่งในกลยุทธ์ต่อไปนี้

  • เรียนรู้ความเสี่ยง มีกี่ระดับ แต่ละระดับเป็นสินทรัพย์ประเภทไหน
  • การกระจายความเสี่ยง เพื่อให้พอร์ตการลงทุนมีผลตอบแทนตามเป้าหมาย สอดคล้องกับอุปนิสัยของเราเอง

 

นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จส่วนใหญ่เริ่มจากพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและค่อยๆเรียนรู้ต่อยอดจากประเภทสินทรัพย์ที่มีความซับซ้อนมากขึ้น

 

ให้เวลาและเรียนรู้

การลงทุนที่ประสบความสำเร็จไม่สามารถทำได้เพียงหนึ่งวัน โลกของการลงทุนที่เป็นสัจธรรมคือ ความผันผวน มีหลายปัจจัยตามกล่าวข้างต้นที่ต้องใช้เวลาเพื่อเรียนรู้และหมั่นฝึกฝน ทั้งความรู้และจิตใจ อย่าท้อแท้ จงยึดมั่นเป้าหมายของการลงทุน เพื่อคุณจะได้พบอิสรภาพทางการเงิน

 

นี่คือขั้นตอนในการเตรียมตัวเองสู่การเป็นนักลงทุนที่ดี โดยสิ่งสำคัญก็คือ ขยันหาความรู้อยู่เสมอ เหมือนดั่งคำกล่าวของ Benjamin Franklin บิดาผู้สร้างชาติสหรัฐอเมริกา ที่ว่า “การลงทุนในความรู้ให้ดอกผลที่ดีที่สุด”

 

#WealthMeUp

Related Stories