สุดยอดกองทุนหุ้น 5 ดาว

ตลาดหุ้นไทยกำลังคึกคัก นักลงทุนหน้าเก่า หน้าใหม่ต่างทยอยเข้าสู่สนามอย่างต่อเนื่อง แต่ยังมีนักลงทุนอีกกลุ่มหนึ่งที่สนใจลงทุนหุ้น แต่ใจยังไม่นิ่งพอที่จะซื้อหุ้นโดยตรง จึงหันไปลงทุนผ่านกองทุนรวมหุ้น แต่กองทุนหุ้นก็ใช่ว่าจะลงทุนได้ทุกกอง ต้องเลือกให้ดีๆ คำถามคือ มีวิธีการดูอย่างไรว่ากองทุนหุ้นนั้นไว้ใจได้

นอกจากผลการดำเนินงานของกองทุนรวมหรือฝีมือของผู้จัดการกองทุน ที่นักลงทุนต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจซื้อกองทุน สิ่งหนึ่งที่ควรดูประกอบก็คือการจัดอันดับจากมอร์นิ่งสตาร์ สถาบันการจัดอันดับกองทุนรวม (Morningstar Rating) ที่จะให้ “ดาว” แต่ละกองทุนว่าอยู่ในระดับไหน

กองทุนที่ได้คะแนนดีที่สุดจะได้ 5 ดาว แล้วก็ไล่เรียงลงไป 4 ดาว 3 ดาว 2 ดาว และ 1 ดาวตามลำดับ โดยกองทุนที่ได้ 5 ดาว และ 4 ดาว หมายถึงมีผลการดำเนินงานที่ปรับด้วยความเสี่ยงแล้วดีกว่า

โดยกองทุนที่ถูกนำมาทำการจัดอันดับเพื่อหา “ดาว” จะต้องมีอายุไม่น้อยกว่า 3 ปีเป็นต้นไป จะดูทั้งผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุนนั้นๆ โดยกองทุนที่มีความเสี่ยงหรือผันผวนมากจะโดนตัดคะแนนมากกว่ากองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำหรือผันผวนน้อยกว่า จากนั้นนำผลการคำนวณมาเรียงลำดับซึ่งในการจัดอันดับนี้ทางจะทำการเปรียบเทียบระหว่างกลุ่มกองทุนที่มีการลงทุนเหมือนๆ กันเท่านั้น

การเปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนรวมเพื่อจัดอันดับนี้จะทําใน 3 ช่วงอายุกอง คือ 3 ปี 5 ปี และ 10 ปี โดยให้น้ำหนักกับความสม่ำเสมอของผลตอบแทนในระยะยาว แน่นอนกองทุนที่สร้างผลตอบแทนเติบโตอย่างต่อเนื่องติดต่อกันเป็นระยะเวลานาน เช่น 10 ปี ยิ่งสะท้อนให้เห็นว่าเป็นกองทุนที่ลงทุนแล้วสบายใจ ผู้จัดการกองทุนมีฝีมือ

โดยกองทุนรวมที่อยู่ในกลุ่มที่มีผลตอบแทนสูงสุด 10% แรกจะได้ 5 ดาว ส่วนกองทุนรวมที่อยู่ในกลุ่มมีผลตอบแทนตํ่าสุด 10% สุดท้ายจะได้ 1 ดาว

และนี่คือ 5 กองทุนหุ้น ที่ได้คะแนนในระดับ 5 ดาว จากการจัดอันดับของมอร์นิ่งสตาร์

อย่างไรก็ตาม “ดาว” เป็นเพียงเครื่องมือในการช่วยคัดกรองกองทุนผ่านผลการดำเนินงานในอดีตเท่านั้น ดังนั้น นักลงทุนควรใช้ข้อมูลอื่นๆ ประกอบการตัดสินใจด้วย เช่น สไตล์การลงทุน พอร์ตโฟลิโอ และค่าธรรมเนียม

#WealthMeUp

กด Subscribe รอเลย…

Facebook | Line | Youtube | Instagram