เรียนรู้การลงทุนจากโลกฟุตบอล
ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…
Facebook | Line | Youtube | Instagram
ฟุตบอลโลกกลับมาเยือนอีกครั้ง คอบอลคงไม่พลาดอย่างแน่นอน และยิ่งเป็นนักลงทุนด้วยแล้ว ว่ากันว่าการแข่งขันแต่ละแมตช์กลายเป็นสนามที่สามารถสร้างแรงบันดาลใจในการลงทุนได้อย่างดีเยี่ยม ซึ่ง Christine Novakovic นักกลยุทธ์การลงทุนแห่งสถาบันการเงิน UBS บอกว่า นักลงทุนสามารถนำกลยุทธ์ของแต่ละทีมมาปรับใช้กับกลยุทธ์การลงทุนของตัวเองได้นับตั้งแต่กรรมการเป่านกหวีดเพื่อเริ่มเขี่ยบอลกันเลย
Novakovic บอกว่า “3 คำที่นักลงทุนควรมีเพื่อวางกลยุทธ์ลงทุนก็คือ ความว่องไว ความสมดุล และความสงบนิ่ง ส่วนทีมฟุตบอลไหนมีองค์ประกอบ 3 อย่างนี้ครบจะมีโอกาสประสบความสำเร็จ และถึงขั้นเป็นแชมป์ได้เลย เช่นเดียวกัน ถ้านักลงทุนมีครบ 3 อย่างนี้ เปอร์เซ็นต์ความสำเร็จก็สูงเช่นเดียวกัน”
ความว่องไว
Novakovic ย้ำว่า “อย่ากลัวที่จะปรับกลยุทธ์การลงทุน ถ้าจำเป็น” พร้อมและอธิบายว่า ทีมฟุตบอลทีมไหนที่สามารถปรับกลยุทธ์การเล่นเพื่อโจมตีคู่ต่อสู้กลับได้อย่างทันควัน หรือหลังจากที่ผู้เล่นตัวเองบาดเจ็บหรือโดนใบแดง อีกไม่นาทีต่อมาก็ปรับแผนการเล่นให้เข้ากับสถานการณ์ หรือแม้กระทั่งเผชิญสิ่งที่ไม่คาดคิดระหว่างเกม แต่สามารถปรับเปลี่ยนกลยุทธ์ได้อย่างรวดเร็ว จากที่กำลังเพลี่ยงพล้ำก็จะได้เปรียบทันที
เขาชี้ว่า “ทุกวันนี้นักลงทุนเผชิญกับความท้าทาย ซึ่งไม่ต่างไปจากการแข่งขันฟุตบอลเลย”
หลายปีที่ผ่านมา โลกการลงทุนมีการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่อง เริ่มตั้งแต่กฎระเบียบ นโยบายจากหน่วยงาน เครื่องมือการลงทุน รวมถึงเหตุการณ์ที่มีผลกระทบต่อการลงทุน เช่น ตอนนี้ดอกเบี้ยกำลังเป็นขาขึ้น รวมทั้งมีประเด็นสงครามการค้าระหว่างสหรัฐอเมริกากับประเทศคู่ค้า และโปรแกรมคอมพิวเตอร์เพื่อตัดสินใจลงทุน ที่เป็น Artificial Intelligence : AI
Novakovic อธิบายว่า “ตลาดหุ้นกำลังอยู่ในช่วงจุดสูงสุด นโยบายการเงินเริ่มเข้มงวด ตลาดพันธบัตรได้รับผลกระทบจากธนาคารกลางสหรัฐอเมริกาที่ปรับขึ้นดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่อง เทคโนโลยีมีบทบาทต่อการตัดสินใจลงทุน แน่นอนว่า สถานการณ์ต่างๆ เหล่านี้มีกระทบต่อการลงทุนและผันผวนได้ตลอดเวลา ดังนั้น นักลงทุนต้องปรับตัวให้ทันต่อสถานการณ์ ไม่เช่นนั้นพอร์ตลงทุนอาจได้รับความเสียหาย”
ความสมดุล
ขณะเดียวกัน การกระจายพอร์ตลงทุน เป็นกุญแจสำคัญต่อความสำเร็จ
ปฏิเสธไม่ได้ว่าทีมฟุตบอลที่ประสบความสำเร็จจะมีผู้เล่นชั้นนำในทุกตำแหน่ง ผู้รักษาประตู กองหลัง กองกลาง กองหน้า และที่ขาดไม่ได้เห็นจะเป็นตัวสำรองต้องมีฝีเท้าทัดเทียมตัวจริง เมื่อไหร่ที่ถูกส่งมาเล่นสามารถทดแทนได้อย่างไร้ที่ติ
Novakovic อธิบายว่า “ทีมไหนที่มีผู้เล่นเก่งๆ คนหรือสองคน ในระยะสั้นๆ อาจสร้างความได้เปรียบให้กับทีมได้ แต่ในระยะยาวแล้วอาจไม่ใช่ เช่น บาดเจ็บหรือโดนใบแดง และไม่มีใครมาทดแทนได้”
เช่นเดียวกับการลงทุน ความสมดุลนับเป็นคุณลักษณะสำคัญที่ทำให้พอร์ตลงทุนประสบความสำเร็จในระยะยาว ซึ่งประโยคที่ว่า “อย่าใส่ไข่เอาไว้ในตระกร้าใบเดียว” ใช้ได้ดีทุกสถานการณ์และเป็นหลักการเบื้องต้นของนักลงทุน หมายความว่า การตัดสินใจลงทุนจะต้องกระจายความเสี่ยง ด้วยการนำเงินไปลงทุนในหลายรูปแบบ เช่น หุ้น กองทุนรวม พันธบัตรรัฐบาล ทองคำ หรือไปลงทุนต่างประเทศผ่านกองทุนรวม
การกระจายความเสี่ยงที่ดี จะทำให้พอร์ตลงทุนมีความแข็งแกร่งหากเกิดวิกฤติเศรษฐกิจ หรือเหตุการณ์ที่ทำให้ตลาดผันผวน นักลงทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นก็ควรกระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในหุ้นประเภทต่างๆ เช่น หุ้นเติบโต หุ้นปันผล เพราะหากเกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝันก็สามารถลดความเสียหาย ผ่อนหนักให้เป็นเบาได้
ความสงบนิ่ง
Novakovic แนะนำ แนะนำว่า “อย่าใช้อารมณ์เป็นใหญ่ในการลงทุน”
ทีมฟุตบอล ถึงแม้จะเต็มไปด้วยนักเตะที่มีฝีมือสุดยอด แต่ถ้าไม่สามารถควบคุมอารมณ์ของตัวเองได้ หรือไม่เล่นตามแผนของผู้ฝึกสอน ย่อมมีโอกาสพลาดสูง ตรงกันข้ามหากรู้จักควบคุมอารมณ์ เล่นไปตามเกมที่วางเอาไว้ โอกาสจะประสบความสำเร็จย่อมมีสูงตามไปด้วย
ไม่ต่างไปจากการลงทุน หากนักลงทุนใช้อารมณ์ในการตัดสินใจ เช่น ซื้อหุ้นตามกระแส ซื้อเพราะมีข่าวลือว่าหุ้นตัวนั้นจะดี โอกาสขาดทุนย่อมมีสูง ดังนั้น ก่อนตัดสินใจลงทุนต้องศึกษาหาข้อมูลให้ครบถ้วน ถามนักวิเคราะห์
Peter Lynch นักลงทุนชาวอเมริกันเตือนนักลงทุนรุ่นใหม่ว่า “ถ้าอยากชนะตลาดก็ควรวิเคราะห์ ศึกษาการลงทุนจะดีกว่าที่จะฟังคนอื่นบอกมาอีกที”
ที่สำคัญ อย่าใจร้อนและอย่าเน้นเรื่องผลกำไร ควรมองการลงทุนในระยะยาว และความยั่งยืนด้านผลตอบแทน เพราะถ้าเน้นลงทุนระยะสั้นมักตามมาด้วยความโลภ นั่นหมายความว่าอารมณ์จะเข้ามาครอบงำ
สุดท้ายของฝากประโยคที่ Warren Buffet นักลงทุนชื่อดัง ที่กล่าวเอาไว้ว่า “คุณอาจจะมีความรู้สึกนึกคิดกับหุ้นที่ซื้อเอาไว้ แต่จำไว้ว่าหุ้นตัวนั้นไม่ได้รู้สึกอะไรไปกับคุณ การใช้อารมณ์นอกจากจะไม่เคยทำให้เกิดประโยชน์กับการลงทุนแล้ว ยังมีแต่ผลเสียหายที่จะทำลายตัวคุณและความมั่งคั่งของคุณทั้งทางตรงและทางอ้อม”
