เทคนิคเลือก SSFX ให้โดนใจ
ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…
Facebook | Line | Youtube | Instagram
เมื่อจำเป็นต้องเลือกกองทุน SSFX (Super Saving Fund Extra) ที่มีอยู่ 18 กองทุน จาก 14 บลจ. โดยไม่มีผลการดำเนินงานย้อนหลังให้ดู แล้วมีสิ่งใดที่ช่วยตัดสินใจเลือก SSFX ได้บ้าง เรามาดูกัน
นโยบายจ่ายเงินปันผล
ตลอด 10 ปีเต็ม ที่ต้องถือหน่วยลงทุน SSFX มูลค่ากองทุนจะมีความผันผวนสูง บางปีอาจกำไรหลายสิบเปอร์เซ็นต์ แต่บางปีก็ขาดทุนไม่น้อยเช่นกัน
หาก SSFX ที่เลือกมีการจ่ายเงินปันผลออกมาในช่วงที่กำไร ก็ถือเป็นการลดความเสี่ยงจากการทยอยลดเงินลงทุนลง โดยปัจจุบันมี SSFX ที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผลอยู่ 11 กองทุน จาก 7 บลจ.
นโยบายการลงทุน
อาจแบ่งได้จากสัดส่วนสินทรัพย์เสี่ยง การกระจายสินทรัพย์ลงทุน และกลยุทธ์การลงทุน เป็นต้น โดยสามารถเช็กนโยบายการลงทุนได้จาก Fund Fact Sheet
- จำกัดสินทรัพย์เสี่ยงไม่เกิน 70% ส่วนที่เหลือเน้นลงทุนในตราสารหนี้ กองทุนแบบนี้ถือว่ามีความเสี่ยงน้อยกว่า SSFX แบบอื่น โดยปัจจุบันมีอยู่ 2 กองทุน ได้แก่ KT70/30S-SSFX และ SCB70-SSFX
- กระจายเงินบางส่วนไปลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอื่นนอกจากหุ้นไทย เช่น กองทุนรวมโครงสร้างพื้นฐาน หน่วยลงทุนของกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ (REITs) เป็นต้น ถือเป็นการลดความเสี่ยงในปีที่หุ้นไทยขาดทุนได้
- กลยุทธ์การลงทุน แบ่งเป็นลงทุนเชิงรับ (Passive) ที่เน้นลงทุนให้ผลตอบแทนใกล้เคียงดัชนีหุ้น เช่น SET50 SET100 ฯลฯ โดย SSFX เชิงรับปัจจุบันมีอยู่ 6 กองทุน ส่วนกองทุนเชิงรุก (Active) ที่เน้นลงทุนให้ผลตอบแทนสูงกว่าดัชนี ปัจจุบันมีอยู่ 12 กองทุน โดยกองทุนเชิงรุกมีโอกาสได้รับผลตอบที่สูงกว่า แต่ก็มีความเสี่ยงสูงกว่าเช่นกัน
ฝีมือของ บลจ.
แม้กองทุน SSFX จะไม่มีผลการดำเนินงานในอดีตให้ดู แต่หากมีข้อมูลกองทุนอื่นภายใต้ทีมงานเดียวกันก็อาจใช้ประกอบการตัดสินใจได้บ้าง เช่น กองทุน LTF ที่ได้รับการจัดอันดับ 5 ดาวจาก Morningstar ปัจจุบัน (ข้อมูล ณ 30 เม.ย. 63) มีอยู่ 2 บลจ. ได้แก่ บลจ.วรรณ และ บลจ.บัวหลวง
นอกจากนี้ยังมี SSFX ของบาง บลจ. ที่มีนโยบายการลงทุนใกล้เคียงกับกองทุนทั่วไปของ บลจ.เดียวกัน ที่ได้รับ 5 ดาวจาก Morningstar เช่นเดียวกัน โดยสามารถเช็กข้อมูลนี้ได้จากสื่อโฆษณาของแต่ละ บลจ.
ช่องทางการลงทุน
แม้เลือก SSFX ที่น่าลงทุนได้แล้ว เช่น มีเงินปันผล เน้นลงทุนสินทรัพย์เสี่ยงที่มีกลยุทธ์เชิงรุก กระจายลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย และมีกองทุนใน บลจ. เดียวกัน เคยได้ 5 ดาวจาก morningstar แต่หาก SSFX นั้น มีช่องทางการลงทุนที่ไม่สะดวก เช่น ต้องเปิดบัญชีใหม่กับตัวแทนซื้อขายหน่วยลงทุนที่ไม่ใช่ธนาคารที่สะดวก ฯลฯ
การตัดสินใจเลือกลงทุน SSFX ที่ลงทุนผ่านธนาคารที่ตนเองสะดวก หรือมีบริการ Mobile / Internet Banking อยู่ ก็ทำให้การลงทุน SSFX เป็นเรื่องง่ายขึ้น ดีกว่าต้องฝ่าผู้คนและรอคิวเพื่อเปิดบัญชีกองทุน ก็ได้
SSFX ต้องเลือกให้ดี เพราะต้องอยู่กันไปอีก 10 ปี กว่ามีโอกาสได้เปลี่ยนใจ
