“My Wealth” จัด Wealth ให้เต็มๆ

 

ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…

Facebook | Line | Youtube | Instagram

 

ฝากเงินไว้กับแบงก์…ดอกเบี้ยก็น้อยเหลือเกิน

อยากจะลงทุนในหุ้นเอง…ก็ยังไม่พร้อมหลายอย่าง

 

ความรู้ไม่แน่น | เลือกหุ้นไม่ถูก | ไม่มีเวลาติดตามสถานการณ์

ขืนวางแผนผิด “เงินต้น” คงหาย ส่วนกำไรคงไม่ต้องพูดถึง!

 

ไม่อยากเสี่ยงขนาดนั้น คงต้องหา “มืออาชีพ” มาช่วยบริหารการเงินการลงทุน เพื่อช่วยเลือกเฟ้นการลงทุนที่เหมาะสม สามารถรับมือกับทุกสภาวะเศรษฐกิจได้ดี และสร้างผลตอบแทนสมน้ำสมเนื้อในระยะยาว

 

ถ้าไม่ลงทุนตรงในตลาดหุ้นเอง เราจะลงทุนแบบไหนได้บ้าง?

 

“วอร์เรน บัฟเฟตต์” แนะนำว่า ถ้าอยากลงทุนออมเงินเพื่ออนาคต แต่ไม่อยากเสี่ยงมากจนเกินไป ก็ควรเริ่มต้นลงทุนกับ “กองทุนดัชนี” (กองทุนรวมที่ลงทุนตามดัชนีอ้างอิง) อย่างต่อเนื่องสม่ำเสมอ ถือเป็นวิธีที่ใช้ได้ผลดีที่สุดในทุกสภาวะเศรษฐกิจ
“โทนี่ รอบบินส์” ก็บอกทำนองเดียวกันว่า การลงทุนที่ดีต้องรู้จัก “กระจายความเสี่ยง” และกองทุนดัชนีก็เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่ และช่วยลดความเสี่ยงจากการเลือกลงทุนหุ้นรายตัวได้

 

 

แต่นอกเหนือจากการลงทุนในกองทุนดัชนีแล้ว…นักลงทุนจำนวนมากมักมองหาการลงทุนที่หลากหลาย เพื่อเพิ่มโอกาสในการได้รับผลตอบแทน ควบคู่ไปกับการกระจายความเสี่ยง ผ่าน “กองทุนรวม” ที่มีมืออาชีพคอยดูแลและบริหารเงินให้

 

จะเลือก “ใคร” มาเป็นผู้ช่วยบริการจัดการลงทุน?

 

สิ่งแรก…ต้องดูคุณสมบัติพื้นฐานกันก่อนว่า “ผ่าน” หรือเปล่า

…น่าเชื่อถือไหม?
…บริการดีหรือไม่?

…มีนวัตกรรม เทคโนโลยีมากน้อยแค่ไหน?

เพราะยุคดิจิทัลแบบนี้ เทคโนโลยีมีความสำคัญมาก เพราะช่วยเพิ่มแต้มต่อในการบริหารเงินและการลงทุนได้

 

จากคุณสมบัติเหล่านี้ หนึ่งบริการที่น่าสนใจคือ “My Wealth” จาก บล.หยวนต้า บริษัทหลักทรัพย์ที่ได้รับอันดับเครดิต AA (tha) จาก Fitch Ratings (Thailand) อีกทั้งยังลงทุนพัฒนาระบบเทคโนโลยีอย่างต่อเนื่อง เพื่อสร้างเครื่องมือการลงทุนยุคใหม่ให้แก่นักลงทุน

 

สำหรับ “My Wealth” คือบริการแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคล ด้วยการใช้กลยุทธ์ Asset Allocation จัดสัดส่วนการลงทุนใน “กองทุนรวม” ช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจลงทุนได้อย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินที่วางไว้ ภายใต้ความเสี่ยงที่รับได้ ตามผลตอบแทนที่คาดหวัง และระยะเวลาในการลงทุนที่ตั้งใจ

 

โดย บล.หยวนต้า ได้นำนวัตกรรมล้ำสมัย เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ หรือ AI มาช่วยในการสร้างพอร์ตการลงทุนเพื่อความแม่นยำของผลการดำเนินงาน ด้วยการคัดเลือกกองทุนรวมและจัดอันดับ Fund Ratings สำหรับกองทุนแต่ละประเภท นอกจากนี้ ยังมีระบบ Auto Balancing ทำให้สามารถปรับสัดส่วนการลงทุนแบบอัตโนมัติให้เหมาะสมกับสถานการณ์ที่เปลี่ยนไป ที่สำคัญนักลงทุนยังติดตามการลงทุนได้ง่าย ๆ ในรายงานเดียวอีกด้วย

 

5 ขั้นมั่นใจลงทุนกับ “My Wealth”

 

1.เข้าใจลูกค้า | ก่อนจะลงทุน “My Wealth” จะให้ลูกค้าทำแบบสอบถามประเมินระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ เพื่อจะได้กำหนดพอร์ตการลงทุนได้อย่างถูกต้องเหมาะสมกับลูกค้าแต่ละราย ด้วยคำถามง่าย ๆ 5 ข้อคือ

 

1. ครอบครัวของคุณ หรือ เพื่อนสนิทของคุณ จะบอกว่าคุณเป็นคนประเภทไหน
2. ตลาดการลงทุนทั่วโลกผันผวนหนัก ถ้าคุณสูญเสียเงินต้นไป 20% ในช่วงระยะเวลา 3 เดือนที่ตลาดกำลังเป็นขาลง และคุณยังมีเงินสดเหลืออยู่ คุณจะเลือกทำอย่างไร
3. เวลาคุณนึกถึงความเสี่ยง คุณจะคิดถึงอะไรเป็นอันดับแรก
4. ถ้าเริ่มลงทุนด้วยเงิน 1 ล้านบาท โดยที่รู้ผลตอบแทนคาดหวังและผลขาดทุนมากที่สุดในหนึ่งปี คุณจะเลือกแบบไหน
5. นอกเหนือจากความเสี่ยงในการลงทุนแล้ว ท่านสามารถรับความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนได้เพียงใด

 

หลังจากนั้นก็จะได้ระดับความเสี่ยงที่เรารับได้ออกมา (เต็ม 16 คะแนน)

 

 

2.กำหนดการลงทุน | หลังจากรู้จักและเข้าใจลูกค้าดีแล้ว “My Wealth” จะแนะนำสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสมกับระดับความเสี่ยงที่นักลงทุนยอมรับได้ ตามเป้าหมายที่เราต้องการ (ปกป้องเงินลงทุน, สร้างการเติบโตของเงินลงทุน, มุ่งหวังผลตอบแทนสูง) โดยหากเลือกเป้าหมายที่ต้องการได้แล้ว “My Wealth” ก็จะแนะนำการลงทุนในกองทุนประเภทแต่ละประเภทในสัดส่วนที่เหมาะสม พร้อมระบุผลตอบแทนคาดหวังต่อปี (สำหรับคนที่ยังไม่เปิดบัญชี “My Wealth” กับบล.หยวนต้า สามารถทดลองใช้บริการได้ถึงส่วนนี้)

 

 

3.เริ่มลงทุน | “My Wealth” จะแนะนำสัดส่วนการลงทุนในแต่ละสินทรัพย์โดยอัตโนมัติ และแสดงชื่อกองทุนคุณภาพที่คัดสรรมาอย่างดี จนได้รับการคัดเลือกจาก Yuanta Fund Rating ให้นักลงทุนได้เลือกลงทุนให้เหมาะสมกับตัวเองมากที่สุดจากกลุ่มกองทุนที่ดีที่สุด

 

 

4.ติดตามการลงทุน | เมื่อตัดสินใจเลือกกองทุนที่ตรงใจที่สุดได้แล้วก็ถึงเวลาปล่อย “ให้เงินทำงาน” แต่สถานการณ์ที่เปลี่ยนไปอาจทำให้นักลงทุนจำเป็นต้องทบทวนแผนการลงทุนเป็นระยะ ๆ ซึ่ง “My Wealth” ช่วยให้นักลงทุนติดตามการลงทุนได้อย่างสะดวก มีฟีเจอร์พิเศษที่ทำการ Rebalance พอร์ตการลงทุนให้อัตโนมัติ หรือหากนักลงทุนเลือกที่จะปรับพอร์ตด้วยตัวเองก็ทำได้เช่นกัน

 

 

5.รายงานภาพรวมการลงทุน | เลือกการลงทุนที่พอใจได้แล้ว ก็สามารถติดตามผลการลงทุนได้ง่าย ๆ ในรายงานเดียว ที่แจกแจงรายละเอียดทุกอย่างที่ต้องรู้อย่างชัดเจน

 

 

ด้วยความเชี่ยวชาญของมืออาชีพผนวกกับเครื่องมือการลงทุนล้ำสมัยอัดแน่นด้วยประสิทธิภาพแบบนี้ นักลงทุนมือใหม่หรือมือเก๋า ก็สามารถลงทุนอย่าง “มั่นใจ” เพื่อสร้างอนาคตทางการเงินที่ “มั่นคง” ได้ไม่ยาก ก็บอกแล้วว่า “My Wealth” เค้าจัด Wealth ให้เต็ม ๆ สนใจรับบริการคลิก https://wealth.yuanta.co.th/welcome  หรือโทร. 02 900 8000 (วันจันทร์-ศุกร์ เวลา 08.30-17.30 น.)

 

#WealthMeUp