1O กองทุนดัชนี SET5O ผลงานเด่น
ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…
Facebook | Line | Youtube | Instagram
เมื่อสัปดาห์ที่ผ่านมา Apple กลายเป็นบริษัทจดทะเบียนแห่งแรกของโลกที่มีมูลค่าบริษัททะลุ 2 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ หรือราว 60 ล้านล้านบาท และถ้ามองผู้ถือหุ้นใหญ่อันดับ 1 คือ The Vanguard ถือหุ้นอยู่ 328.99 ล้านหุ้น คิดเป็น 7.69%
The Vanguard Group คือ บริษัทจัดการลงทุน สัญชาติสหรัฐอเมริกา ก่อตั้งเมื่อ 45 ปีที่แล้ว (ปี 1975) โดยกองทุนที่สร้างชื่อให้มากที่สุด ได้แก่ กองทุนรวมดัชนี (Index Fund) ที่มีกลยุทธ์การบริหารการลงทุนลักษณะเชิงรับ (Passive Management) มีนโยบายลงทุนในหลักทรัพย์ทั้งหมดที่ประกอบกันเป็นดัชนี โดยพยายามเลียนแบบให้ได้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง (Benchmark) ให้มากที่สุด
โดยกองทุนยอดนิยมของ The Vanguard Group คือ กองทุนดัชนี Vanguard 500 จัดตั้งขึ้นเมื่อ 44 ปีที่แล้ว (ปี 1976) มีนโยบายการลงทุนเลียนแบบหุ้นในดัชนี S&P 500
ปัจจุบัน กองทุนนี้สร้างผลตอบแทนรวมทั้งหมด 9,900% แปลว่าถ้าซื้อกองทุนนี้ 1 แสนบาท ตั้งแต่ 44 ปีที่แล้ว วันนี้จะมีเงินประมาณ 9,900,000 บาท
สะท้อนให้เห็นว่าการลงทุนกับกองทุนรวมที่พยายามเลียนแบบดัชนีอ้างอิง หรือเรียกว่า กองทุนรวมดัชนี เป็นอีกตัวเลือกที่น่าสนใจ แต่มีเงื่อนไขว่าต้องลงทุนอย่างต่อเนื่องในระยะยาว
สำหรับกองทุนรวมดัชนีในประเทศไทย ส่วนใหญ่จะลงทุนดัชนีอ้างอิงหุ้น เช่น ดัชนี SET50 Index, SET100 Index หรือดัชนีหุ้นกลุ่มอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง เช่น หุ้นกลุ่มพลังงาน กลุ่มธนาคารพาณิชย์ เป็นต้น ส่วนในต่างประเทศก็สามารถไปลงทุนในดัชนีตราสารหนี้ หรือสินทรัพย์ประเภทอื่นๆ ได้อีกด้วย
วิธีการลงทุนของกองทุนรวมดัชนี คือ ผู้จัดการกองทุนจะพยายามจัดสัดส่วนการลงทุนให้ล้อไปกับดัชนีอ้างอิง เช่น ถ้ากองทุนรวมดัชนีอ้างอิงกับ SET50 Index ก็จะลงทุนในหุ้นที่มีมาร์เก็ตแคปใหญ่ที่สุดทั้ง 50 ตัวในตลาดหุ้นไทย หรือถ้าอ้างอิงกับ SET100 Index ก็จะลงทุนในหุ้นที่มีมาร์เก็ตแคปใหญ่ที่สุดทั้ง 100 ตัวในตลาดหุ้นไทย และถ้าอ้างอิงกับหุ้นกลุ่มพลังงาน หมายความว่า กองทุนรวมดัชนีจะเข้าลงทุนในหุ้นกลุ่มพลังงานทั้งหมด
การบริหารการลงทุนในลักษณะนี้ ทำให้ผลตอบแทนของกองทุนรวมดัชนีใกล้เคียงกับผลตอบแทนของดัชนีอ้างอิงมากที่สุด เช่น ถ้าผลตอบแทนของดัชนีที่ใช้อ้างอิงเพิ่มสูงขึ้น 10% มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (Net Asset Value : NAV) ของกองทุนรวมดัชนีดังกล่าวจะเพิ่มสูงขึ้นใกล้เคียง 10% เช่นเดียวกันหากผลตอบแทนของดัชนีที่ใช้อ้างอิงปรับลดลง NAV ของกองทุนรวมดัชนีดังกล่าวก็จะปรับลดลงใกล้เคียงกัน
สำหรับการดูว่ากองทุนรวมไหน คือ กองทุนรวมดัชนี สามารถสังเกตจากชื่อกองทุนซึ่งจะตั้งตามดัชนีอ้างอิง เช่น กองทุนเปิด XYZ SET50 Index หมายถึงเป็นกองทุนรวมดัชนีอ้างอิงกับดัชนี SET50 Index หรือกองทุนเปิด XYZ SET Banking Sector Index ก็เป็นกองทุนรวมดัชนีอ้างกับดัชนีหุ้นกลุ่มแบงก์
นอกจากนี้ ก็เข้าไปดูในหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม โดยจะเขียนกำกับเอาไว้เลยว่าประเภทกองทุนรวมนี้เป็นกองทุนรวมไหน อีกทั้ง เข้าไปในเว็บไซต์แต่ละ บลจ. ซึ่งจะแยกกองทุนรวมตามนโยบายการลงทุนเอาไว้อย่างชัดเจน ซึ่งกองทุนรวมดัชนีก็เป็นหนึ่งในนั้น
