ก้าวข้ามความผันผวน คว้าโอกาสสร้างความมั่งคั่งในโลกที่เต็มไปด้วยความผันผวน
ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…
Youtube | Facebook | TikTok | Instagram
การสร้าง “ความมั่งคั่ง” ไม่ได้ขึ้นอยู่กับการมีเงินมากเพียงอย่างเดียว
แต่ขึ้นอยู่กับการวางแผนการเงินให้พร้อมรับมือกับความไม่แน่นอนที่อาจเกิดขึ้น
คำถามคือ…ความมั่นคงที่เราเคยออกแบบมานั้น พร้อมรองรับอนาคตที่คาดเดายากขึ้นได้แค่ไหน?
ผลโพลจากงาน “Redefining The Pinnacle-Designed for What’s Next” จัดโดยธนาคารยูโอบี ประเทศไทย ร่วมกับพันธมิตร คือ บมจ. พรูเด็นเชียล ประกันชีวิต (ประเทศไทย) และ BNP Paribas สรุปได้ว่า ในโลกที่คาดเดายากยิ่งขึ้น คนเราต้องการทั้ง “ความมั่นคง” (Stability) เงินต้น และ “โอกาส” (Opportunity) สร้างผลตอบแทน ไปพร้อมๆ กัน
การจะตอบโจทย์ทั้งสองด้านได้ จึงต้องเริ่มจากการวางแผนและจัดสรรเงินให้เหมาะสมกับเป้าหมายและหน้าที่ของเงินแต่ละก้อน โดยแบ่งออกเป็น 4 ด้านสำคัญ คือ
1. Growth : เงินเพื่อการเติบโต เน้นลงทุนระยะยาว
2. Liquidity : เงินพร้อมใช้ เน้นสภาพคล่อง
3. Protection : เงินเพื่อความมั่นคง เน้นปกป้องความมั่งคั่งที่สร้างมา
4. Legacy : เงินเพื่อการส่งต่อความมั่งคั่งแก่คนที่เรารัก
เมื่อเงินแต่ละก้อนมีหน้าที่แตกต่างกัน การเลือกเครื่องมือทางการเงินให้เหมาะกับแต่ละเป้าหมายก็เป็นอีกหนึ่งเรื่องสำคัญ โดยเฉพาะสำหรับผู้ที่มองหาทางเลือกที่ผสานความมั่นคงเข้ากับโอกาสสร้างผลตอบแทน
หนึ่งในทางเลือกที่น่าสนใจคือ ยูโอบี พินนาเคิล พรินซิเพิล โพรเทค 5/14 (UOB Pinnacle Principal Protect 5/14) คือ อีกหนึ่งทางเลือกบริหารเงิน ตอบโจทย์ชีวิตยุคโลกผันผวน เป็นโซลูชั่น Assure Linked ในรูปแบบประกันสะสมทรัพย์ ดูแลและออกแบบผลิตภัณฑ์โดยพันธมิตรที่เชี่ยวชาญ ได้แก่ พรูเด็นเชียล ประเทศไทย และ BNP Paribas
ผลิตภัณฑ์นี้ตอบโจทย์อะไรบ้าง?
1. Confidence สร้างความมั่นใจ
• การันตีคุ้มครองเงินต้น 100%
• ชำระเบี้ยประกันภัยสั้นเพียง 5 ปี คุ้มครองยาว 14 ปี
• เบี้ยประกันชีวิตใช้สิทธิในการลดหย่อนภาษีสูงสุด 100,000 บาทต่อปี ตามเงื่อนไขของกรมสรรพากร
2. Opportunity เพิ่มโอกาสรับผลตอบแทน
• รับโอกาสเติบโตด้วยอัตราการมีส่วนร่วมในผลตอบแทนที่เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของระดับดัชนีอ้างอิง (Participation Rate) 250% (2.5 เท่า) จากดัชนีอ้างอิงระดับโลก BNP Paribas Compass Global Multi Asset RC8 Index ที่มี 4 จุดเด่นสำคัญ คือ
• กระจายความเสี่ยงด้วยพอร์ตลงทุนแบบ Multi-Asset ในสินทรัพย์ 4 ประเภท ได้แก่ หุ้น, ตราสารหนี้, อัตราแลกเปลี่ยน (USDJPY และ USDEUR) และสินค้าโภคภัณฑ์ (Gold ETF)
• ครอบคลุมภูมิภาคสำคัญของโลก คือ สหรัฐอเมริกา ยุโรป และญี่ปุ่น เข้าถึงโอกาสการเติบโตของสินทรัพย์ทั่วโลก ลดความเสี่ยงจากการกระจุกตัวของการลงทุน
• วิเคราะห์แนวโน้มของสินทรัพย์ เพิ่มน้ำหนักในสินทรัพย์ที่มีแนวโน้มแข็งแกร่ง ลดน้ำหนักในสินทรัพย์ที่มีแนวโน้มอ่อนตัว
• ควบคุมความผันผวนของพอร์ตที่เป้าหมาย 8% เพื่อระดับความเสี่ยงที่เหมาะสม เพิ่มเสถียรภาพในทุกสภาวะตลาด
• และรับเงินคืนทุกๆ 2 ปี ปีละ 1% อีกด้วย
3. Simplicity ง่าย ไม่ซับซ้อน
• ไม่ต้องติดตามและปรับพอร์ตด้วยตัวเอง
• สมัครง่าย ไม่ต้องตรวจ และไม่ต้องตอบคำถามสุขภาพ
• มีความยืดหยุ่นสูง
– รับความคุ้มครองเงินต้น 100% + ผลตอบแทนดัชนีสะสม หากผู้ลงทุนเสียชีวิตตั้งแต่ปีที่ 2 เป็นต้นไป
– หากจำเป็นต้องเวนคืนกรมธรรม์ รับส่วนคูณผลตอบแทน 2.5 เท่า ได้ตั้งแต่ปีที่ 6 เป็นต้นไป
เพราะเมื่อโลกไม่เหมือนเดิม การบริหารการเงินก็ต้องเปลี่ยน ยูโอบี พินนาเคิล พรินซิเพิล โพรเทค 5/14 (UOB Pinnacle Principal Protect 5/14) อาจเป็นทางเลือกบริหารเงินสำหรับคนที่มองหาผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ “ความมั่นคง” (Stability) เงินต้น + “โอกาส” (Opportunity) สร้างผลตอบแทน ในโลกที่คาดเดาได้ยาก
คำเตือน:
1. ผลิตภัณฑ์นี้เป็นผลิตภัณฑ์ประกันชีวิต มิใช่การฝากเงิน เพื่อสิทธิประโยชน์สูงสุดจากกรมธรรม์ ผู้เอาประกันภัยควรชำระเบี้ยประกันภัยจนครบระยะเวลาชำระเบี้ยฯ และถือครองกรมธรรม์จนครบกำหนดสัญญา หากกรมธรรม์ยุติความคุ้มครองก่อนครบกำหนดสัญญา ผู้เอาประกันภัยอาจไม่ได้รับเงินคืนเท่ากับสิทธิประโยชน์สูงสุดจากกรมธรรม์หรือจำนวนเบี้ยประกันภัยที่ชำระมาแล้ว
2. ผู้ซื้อควรทำความเข้าใจในรายละเอียดความคุ้มครอง และเงื่อนไขก่อนตัดสินใจทำประกันภัยทุกครั้ง เมื่อได้รับกรมธรรม์แล้ว โปรดศึกษารายละเอียด ข้อกำหนด และเงื่อนไขในกรมธรรม์
3. เอกสารนี้เป็นเพียงการสรุปข้อมูลผลประโยชน์เบื้องต้นเท่านั้น ผู้ขอเอาประกันภัยควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมเรื่องผลประโยชน์ความคุ้มครองข้อกำหนด เงื่อนไขและข้อยกเว้น เมื่อได้รับกรมธรรม์
