เคล็ด (ไม่) ลับจัดพอร์ตกองทุนแบบเชิงรุก

 

หลังจากเราได้ทำความรู้จักกับ การจัดพอร์ตกองทุนแบบระมัดระวัง (Conservative) และ การจัดพอร์ตกองทุนแบบกลางๆ (Moderate) กันไปแล้ว วันนี้เราจะมาทำความรู้จักกับการจัดพอร์ตในแบบสุดท้ายคือ การจัดพอร์ตลงทุนแบบเชิงรุก (Aggressive)

 

การจัดพอร์ตกองทุนรวมแบบเชิงรุก เหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้สูงๆ และวัย 25 – 35 ปี เพิ่งเริ่มต้นเข้าสู่โลกการทำงาน เพราะพอร์ตสไตล์นี้มีความเสี่ยงมาก แต่ผลตอบแทนก็สูงด้วย ซึ่งวัยดังกล่าวเริ่มมีเงินเก็บ แต่มีภาระยังไม่มาก ที่สำคัญมีเวลาการลงทุนอีกยาวไกลกว่าจะเกษียณ จึงสามารถรับความเสี่ยงสูงๆ ได้

 

กิตติคุณ ธนรัตนพัฒนกิจ นักวิเคราะห์ข้อมูลอาวุโส บริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสิร์ช (ประเทศไทย) จำกัด มองว่าคนวัยใส พึ่งเริ่มต้นทำงานยังมีรายได้หรือเงินออมไม่มากนัก เป็นอีกสาเหตุหนึ่งที่ควรลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูง คือยิ่งมีเงินน้อยยิ่งต้องสร้างผลตอบแทนสูงๆ

อีกทั้ง คนวัยนี้ส่วนใหญ่ยังโสด จึงเหมาะกับการลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงสูง เพื่อเก็บเงินเอาไว้เพราะในอนาคตต้องสร้างครอบครัว และมีภาระมากขึ้น

 

สำหรับสินทรัพย์ที่ต้องเน้นในการลงทุนกับการจัดพอร์ตกองทุนรวมแบบเชิงรุก ได้แก่

 

1.ประมาณ 60% ลงทุนกองทุนรวมหุ้นไทย

ที่มีนโยบายลงทุนหุ้นขนาดใหญ่และมีการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ เคล็ดลับคือ แบ่งเงินไปลงทุนในกองทุนรวมทั้งประเภท Index Fund และ Active Fund

เพราะในช่วงตลาดหุ้นเป็นขาขึ้น กองทุนรวมหุ้นมักจะขึ้นไม่ทัน SET Index แต่  Index Fund จะสร้างผลงานโดดเด่น ส่วนกองทุนรวมหุ้นประเภท Active Fund จะสร้างผลงานโดดเด่นในช่วงตลาดหุ้นเป็นขาลง

 

2.ประมาณ 25% ลงทุนกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์

รวมถึงกองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT) เพื่อรับผลตอบแทนในระยะยาว

 

3.ประมาณ 15% ลงทุนในกองทุนรวมตราสารหนี้

โดยเน้นกองทุนที่มีนโยบายลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลและหุ้นกู้

 

สำหรับกลยุทธ์การลงทุน กิตติคุณ แนะนำว่าไม่ว่าจะจัดพอร์ตแบบไหนก็ตาม “ให้ซื้อแล้วถือ”  จากนั้นค่อยมาทบทวนเป็นระยะๆ เพราะจะสังเกตว่ากองทุนรวมหุ้นที่มีผลตอบแทนน่าประทับใจ ในช่วงตลาดหุ้นผันผวนคือ กองทุนที่มีนโยบายการลงทุนซื้อแล้วถือ และเน้นลงทุนในหุ้นที่ปลอดภัยสูง

 

ส่วนวิธีการปรับพอร์ต ก็ใช้วิธีการ Rebalance คือส่วนไหนที่ได้กำไรเยอะๆ ก็ขายส่วนกำไรออกไป แล้วนำไปลงทุนในส่วนที่ขาดหายไป เพื่อให้พอร์ตลงทุนเป็นไปตามที่วางเอาไว้ “อย่าปล่อยให้พอร์ตมีความเสี่ยงจนเกินไป”

 

#WealthMeUp

 

กด Subscribe รอเลย…

Facebook | Line | Youtube | Instagram