กระจายลงทุน รับตลาดผันผวนกับ “PRINCIPAL iBALANCED”
ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…
Facebook | Line | Youtube | Instagram
ในยุคที่เศรษฐกิจเปราะบาง การลงทุนผันผวน คาดเดาทิศทางสินทรัพย์ลงทุนได้ยาก คำถามคือ…ควรทำอย่างไรกับเงินที่มีอยู่ เพื่อให้เงินทำงาน?
ทุกสินทรัพย์ = ผันผวน
ในช่วง 2 ม.ค. – 31 ก.ค. 2563 นานาประเทศต่างได้รับผลกระทบอย่างหนักจากวิกฤต COVID-19 โดยหากนักลงทุนถือครองสินทรัพย์ต่างๆ ในช่วงนี้ จะเผชิญกับความผันผวนที่เกิดขึ้นในทุกสินทรัพย์ และทุกภูมิภาค โดยหากพิจารณาช่วงเวลาที่แต่ละสินทรัพย์มีผลขาดทุนที่สุด
- (2 ม.ค. – 23 มี.ค. 2563) หุ้นไทย -35.38%
- (2 ม.ค. – 23 มี.ค. 2563) หุ้นจีน -13.63%
- (2 ม.ค. – 23 มี.ค. 2563) ทองคำ -1.88%
(ที่มา: ผลตอบแทนของสินทรัพย์ต่างๆ จากข้อมูล NAV ของกองทุนเปิดพรินซิเพิล เดลี่ เซ็ท 50 อินเด็กซ์ A, กองทุนเปิดพรินซิเพิล ไชน่า อิควิตี้ A, กองทุนเปิดพรินซิเพิล โกลด์ อินคัม A)
ในทางตรงกันข้ามหากพิจารณาช่วงเวลาที่แต่ละสินทรัพย์ทำกำไรมากที่สุด
- (2 ม.ค. – 13 ก.ค. 2563) หุ้นจีน +19.28% | หุ้นไทย -17.73%
- (2 ม.ค. – 29 ก.ค. 2563) ทองคำ +27.73% | หุ้นไทย -18.39%
(ที่มา: ผลตอบแทนของสินทรัพย์ต่างๆ จากข้อมูล NAV ของกองทุนเปิดพรินซิเพิล เดลี่ เซ็ท 50 อินเด็กซ์ A, กองทุนเปิดพรินซิเพิล ไชน่า อิควิตี้ A, กองทุนเปิดพรินซิเพิล โกลด์ อินคัม A)
สังเกตได้ว่าในช่วงเวลาเดียวกันแม้บางสินทรัพย์ทำกำไรได้อย่างโดดเด่น (หุ้นจีน และทองคำ) แต่บางสินทรัพย์กลับให้ผลในทางตรงกันข้าม (หุ้นไทย)
สถานการณ์ความไม่แน่นอนที่เกิดขึ้นสะท้อนภาพความผันผวนในโลกการลงทุน และตอกย้ำแนวคิดที่ว่า “อย่าควรใส่ไข่ทุกใบไว้ในตะกร้าเดียวกัน” หรืออย่าลงทุนแบบกระจุกตัว แต่ควร “กระจายการลงทุน”
กระจายการลงทุน = ลดความเสี่ยง
กลยุทธ์หลักในโลกการลงทุนก็คือการ “กระจายการลงทุน” หรือทำ Asset Allocation ด้วยการแบ่งเงินเป็นส่วนๆ ไปลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ เพื่อช่วยลดความเสี่ยง และเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทน
ตัวอย่างเช่น หากมีสินทรัพย์ให้เลือกลงทุน 5 ประเภท ได้แก่ หุ้นไทย หุ้นจีน หุ้นยุโรป อสังหาริมทรัพย์ และทองคำ การตัดสินใจนำเงินที่มีไปลงทุนในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง (1-5) เปรียบเทียบกับกระจายลงทุนในสัดส่วนที่เท่าๆ กัน (6) ตั้งแต่วันที่ 2 ม.ค. – 31 ก.ค. 2563 กำไร-ขาดทุน ที่เกิดขึ้นในทุกสิ้นเดือนจะเป็นดังนี้
จะเห็นว่าการ “กระจายการลงทุน” ในช่วงดังกล่าว แม้ไม่ทำให้ได้กำไรสูงเท่าการลงทุนในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง เช่น หุ้นไทย หรือหุ้นจีนอย่างเดียว (ที่อาจทำกำไรสูงสุดได้กว่า 16% และ 13% ในเดือนเดียว)
แต่การ “กระจายการลงทุน” ก็ไม่ได้ขาดทุนหนักเท่ากับการลงทุนหุ้นไทย หรืออสังหาริมทรัพย์แบบจัดเต็ม (ที่อาจขาดทุนหนักกว่า 14% และ 18% ในเดือนเดียว)
ดังนั้นกลยุทธ์ที่เหมาะสำหรับการลงทุนในระยะยาวก็คือ Stay Invested, Stay Diversified
“กองทุนรวมผสม” ตัวช่วย “กระจายการลงทุน”
แม้รู้ว่าการกระจายลงทุนเป็นสิ่งจำเป็น แต่คำถามยอดฮิตคือ
- ควรแบ่งเงินไปลงทุนสินทรัพย์ไหน?
- ควรลงทุนสัดส่วนเท่าไร?
- เมื่อไรถึงควรกลับมาติดตามและปรับสัดส่วนเงินลงทุน?
ทางเลือกที่ง่ายกว่าสำหรับคำถามเหล่านี้ก็คือการลงทุนใน “กองทุนรวมผสม” ที่ลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย (Asset Allocation) มีผู้จัดการกองทุนคอยติดตามข้อมูล และตัดสินใจปรับเปลี่ยนสัดส่วนเงินลงทุน (Rebalance) เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดี ควบคู่กับการบริหารความเสี่ยงให้อยู่ในระดับที่เหมาะสม
กระจายลงทุน ผลงานโดดเด่น = PRINCIPAL iBALANCED
กองทุนเปิดพรินซิเพิล บาลานซ์ อินคัม (PRINCIPAL iBALANCED) กองทุนรวมผสมที่ตอบโจทย์ผู้ลงทุนที่ต้องการ “กระจายการลงทุน” ผ่านสินทรัพย์หลากหลายประเภท ด้วยจุดเด่น 4 ด้านคือ
1.ผลตอบแทนสม่ำเสมอ-จำกัดความเสี่ยง
โดย กองทุน PRINCIPAL iBALANCED เป็นกองทุนรวมที่เน้นสร้างผลตอบแทนสม่ำเสมอ พร้อมบริหารความเสี่ยงด้วยวิธีการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์หลากหลาย เช่น หุ้นไทย หุ้นต่างประเทศ อสังหาริมทรัพย์ ตราสารหนี้ ทองคำ ฯลฯ
2.ยืดหยุ่น-ปรับสัดส่วนลงทุนได้
เนื่องจากนโยบายการลงทุนสามารถปรับสัดส่วนการลงทุนในสินทรัพย์ได้ตั้งแต่ 0-100% ทำให้สามารถบริหารพอร์ตท่ามกลางสภาวะตลาดผันผวนได้อย่างคล่องตัว ตอบโจทย์เรื่องการทำ Asset Allocation และ Rebalance
3.ผลงานดี-สม่ำเสมอ
กองทุน PRINCIPAL iBALANCED สามารถทำผลตอบแทนย้อนหลัง 5 ปี (ข้อมูล ณ 13 ส.ค. 2563) สูงเป็นอันดับ 7 จากกองทุนในกลุ่มเดียวกัน (Aggressive Allocation) ซึ่งมีทั้งหมด 110 กองทุน (ที่มา: Morningstar Thailand) อีกทั้งยังได้รับการจัดลำดับผลการดำเนินงานดีสม่ำเสมอจาก Morningstar Thailand ถึง 4 ดาว (ข้อมูล ณ วันที่ 31 ก.ค. 2563) สะท้อนความเชี่ยวชาญของทีมงานผู้จัดการกองทุนในช่วงที่ผ่านมาได้เป็นอย่างดี
4.เลือกได้ “สะสม” หรือ “ทยอยรับเงิน”
แม้ความต้องการของผู้ลงทุนจะหลากหลาย แต่ กองทุน PRINCIPAL iBALANCED สามารถเลือก 3 รูปแบบ สำหรับผู้ที่ต้องการรายได้สม่ำเสมอ สามารถเลือกแบบ “ขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ Auto-redemption” หรือ “เงินปันผล” ไม่เกินปีละ 12 ครั้ง ปัจจุบัน 4 ครั้งต่อปี หรือแบบ “สะสมมูลค่า” (PRINCIPAL iBALANCED-A) ที่เหมาะกับผู้ที่ต้องการเพิ่มมูลค่าเงินที่มีเพื่อเป้าหมายเงินก้อนในระยะยาว ทั้งนี้ ผู้ลงทุนสามารถศึกษารายละเอียดและเงื่อนไขในแต่ละแบบได้ที่หนังสือชี้ชวน
หมายเหตุ: ได้รับ Morningstar 4 ดาว ณ วันที่ 31 ก.ค. 2563
สำหรับใครที่สนใจลงทุนใน กองทุน PRINCIPAL iBALANCED สามารถเริ่มต้นลงทุนได้ทันที โดยสามารถเปิดบัญชีและลงทุนผ่านแอปพลิเคชัน Principal TH ได้ และยังทำให้การซื้อ ขาย สับเปลี่ยน ติดตามมูลค่าเงินลงทุน เช็กประวัติการทำรายการย้อนหลัง ได้ทุกที่ทุกเวลาผ่านมือถือของตัวเอง
ดาวน์โหลดได้แล้วที่
android: https://bit.ly/3hgqiut
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ https://www.principal.th/ หรือโทร. 02 686 9595
คำเตือน:
– ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า (กองทุน) เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
– ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
– ผู้ลงทุนควรศึกษาผลการดำเนินงานของหน่วยลงทุนแต่ละชนิดของกองทุน ได้ที่ https://www.principal.th/th/mutual-fundth
– ทั้งนี้ โปรดศึกษารายละเอียดเงื่อนไขการจ่ายเงินปันผลและการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติเพิ่มเติมในหนังสือชี้ชวนส่วนข้อมูลโครงการ
– คำเตือนของ Morningstar Copyright @ 2020 บริษัท มอร์นิ่งสตาร์ รีเสริช์ ประเทศไทย สงวนลิขสิทธิ ข้อมูลที่ประกอบในเอกสารนี้ :
(1) เป็นกรรมสิทธิ์ของบริษัทมอร์นิ่งสตาร์ และ/หรือ ผู้ให้บริการข้อมูล
(2) บริษัทขอสงวนสิทธิ์ในการทำซ้ำ หรือเผยแพร่
(3) บริษัทขอสงวนสิทธิ์ที่จะไม่รับผิดชอบต่อความถูกต้อง ครบถ้วน และความเสียหายต่างๆ ที่เกิดขึ้นทุกกรณีจากการนำข้อมูลไปใช้อ้างอิง ผลการดำเนินงานในอดีตมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
– การนำเสนอข้อมูลดังกล่าวมิใช่การให้คำแนะนำการลงทุน และผู้ให้ข้อมูลขอสงวนสิทธิ์ ไม่รับผิดชอบต่อความสูญเสียในทุกกรณีที่อาจเกิดขึ้นจากการให้ข้อมูลดังกล่าว
หมายเหตุ:
– อ้างอิงผลตอบแทนของสินทรัพย์ต่างๆ จากข้อมูล NAV ระหว่างวันที่ 2 ม.ค. – 31 ก.ค. 2563 ของกองทุน ดังนี้ กองทุนเปิดพรินซิเพิล คอร์ ฟิกซ์ อินคัม A, กองทุนเปิดพรินซิเพิล เดลี่ เซ็ท 50 อินเด็กซ์ A, กองทุนเปิดพรินซิเพิล พร็อพเพอร์ตี้ อินคัม A, กองทุนเปิดพรินซิเพิล ไชน่า อิควิตี้ A, กองทุนเปิดพรินซิเพิล ยูโรเปี้ยน อิควิตี้, กองทุนเปิดพรินซิเพิล โกลด์ อินคัม A
