LHUSFIN โอกาสลงทุนรับดอกเบี้ยขาขึ้น

 

ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…

Facebook | Line | Youtube | Instagram

 

แม้ภาวะการลงทุนทั่วโลกในเวลานี้ค่อนข้างมีความผันผวนจากสถานการณ์ความไม่แน่นอนต่าง ๆ  แต่สิ่งหนึ่งที่ค่อนข้างแน่นอนและชัดเจน และที่สำคัญมีผลต่อการลงทุนก็คือ “เทรนด์ดอกเบี้ยขาขึ้น”  

 

จากการที่ตัวเลขเศรษฐกิจ อย่างดัชนีราคาผู้บริโภค ( CPI ) ของสหรัฐเดือน ก.พ. พุ่งสูงขึ้นเป็น 7.9% ซึ่งเป็นระดับสูงสุดในรอบ 40 ปี ส่งผลให้ธนาคารกลางสหรัฐ หรือ เฟด  ส่งสัญญาณอย่างชัดเจนในการใช้นโยบายทางการเงินและมีโอกาสสูงที่จะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยตั้งแต่เดือนมีนาคมนี้ เพื่อสกัดภาวะเงินเฟ้อ และจากสถิติที่ผ่านมาหุ้นกลุ่มการเงิน ( Financial Sector ) มักให้ผลตอบแทนที่โดดเด่นในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยเป็นขาขึ้น

 

กลุ่ม financial Sector  มีธุรกิจอะไรบ้าง?

 

• ธนาคาร ( Banking ) ได้แก่ ธนาคารพาณิชย์ , ธนาคารเพื่อรายย่อย , บริษัทเงินทุน

 

• ตลาดทุน ( Capital Markets ) ได้แก่ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ,โบรกเกอร์ / ตลาดแลกเปลี่ยน , วาณิชธนกิจ , บริหารจัดการสินทรัพย์ ,หน่วยงานอันดับเครดิต

 

• ประกันภัย ( Insurance ) ได้แก่ ประกันชีวิต , ประกันสุขภาพ , ประกันภัยทั่วไป

 

• สินเชื่อผู้บริโภค ( Consumer Finance ) ได้แก่ การให้บริการชำระเงินเครดิตและผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง , บริการทางการเงินและสินเชื่อต่าง ๆ

 

5 เหตุผลที่ทำให้ Financial Sector น่าสนใจ  

 

• Net Interest Margin (NIM) รายได้ของธนาคารมีแนวโน้มปรับตัวเพิ่มขึ้น จากการปรับขึ้นของอัตราดอกเบี้ย

 

• ยอดสินเชื่อ หรือ Loan growth ปรับตัวดีขึ้น จากสภาวะเศรษฐกิจทั่วโลกที่มีแนวโน้มเติบโตดี ส่งผลให้หลายบริษัทมีแนวโน้มลงทุนมากขึ้น คนมีรายได้กู้ซื้อบ้านมากขึ้น ซึ่งเป็นผลบวกต่อธนาคาร

 

• แนวโน้มการทำ M&A (การควบรวมกิจการ) มีเพิ่มมากขึ้น จากสภาพเศรษฐกิจที่ดีขึ้น ประกอบปริมาณเงินในบริษัทที่มีมากกว่าเฉลี่ย ทำให้หลายธุรกิจหันมาทำ M&A เพื่อปรับโครงสร้าง รักษาอัตราการเติบโตและความสามารถในการทำกำไร ส่งผลดีต่อธุรกิจ Investment banking ที่อยู่ใน Financial Sector

 

• รายได้ของบริษัทหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เพิ่มขึ้น จากธุรกรรมการซื้อขายที่มีแนวโน้มเพิ่มสูงขึ้นในระยะหลังจากความผันผวนที่เพิ่มขึ้น

 

• Valuation (P/E) ไม่แพง (14.6 เท่า) เมื่อเทียบกับ Sector อื่น ๆ (ข้อมูล Bloomberg Data ณ วันที่ 25 Feb 2022)

 

นโยบายการลงทุนของกองทุน LHUSFIN

 

กองทุนมีนโยบายเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ  หรือ “กองทุนหลัก”  (Master Fund ) ที่มีนโยบายลงทุนในตราสารทุน และ/หรือหุ้นกลุ่มบริการทางการเงิน (Financial Service) โดยจะลงทุนในกองทุนหลักเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ  ซึ่งกองทุนหลักที่ลงทุนได้แก่ iShares U.S. Financial Services ETF ที่จดทะเบียนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์  NYSE Arca ( New York Stock Exchange) บริหารและจัดการโดย BlackRock Fund Advisors (BFA)

 

ทั้งนี้ กองทุนหลักมีเป้าหมายเน้นลงทุนในหุ้นกลุ่ม Financial Service ในประเทศสหรัฐอเมริกา เช่น Investment banks ,Commercial banks , Asset management, Credit card companies , Securities exchanges  โดยมีเป้าหมายสร้างผลการดำเนินงานให้ใกล้เคียงกับดัชนี Dow Jones U.S. Financial Services Index

 

5 อันดับหลักทรัพย์ที่มีการลงทุนสูงสุด

 

• JPMorgan Chase & Co (สัดส่วน 10.26%) เป็นอุตสาหกรรมธนาคาร

 

• Visa Inc (สัดส่วน 9.07%) เป็นอุตสาหกรรมบริการด้านเทคโนโลยี

 

• Mastercard Inc (สัดส่วน 7.90%) เป็นอุตสาหกรรมบริการด้านเทคโนโลยี

 

• Bank of America Corp (สัดส่วน 7.81%) เป็นอุตสาหกรรมธนาคาร

 

• Wells Fargo & Co (สัดส่วน 5.14%) เป็นอุตสาหกรรมธนาคาร

 

ที่มา: Black Rock, Bloomberg as of 31 Jan 2022 

 

ผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนหลัก iShares U.S. Financial Services

 

• ย้อนหลัง 3 เดือน อยู่ที่ 1.6%ต่อปี

 

• ย้อนหลัง 6 เดือน อยู่ที่ 0.2%ต่อปี

 

• ย้อนหลัง 1 ปี อยู่ที่ 17.7%ต่อปี

 

• ย้อนหลัง 3 ปี อยู่ที่  16%ต่อปี

 

• ย้อนหลัง 5 ปี อยู่ที่ 12.9% ต่อปี

 

ที่มา: Black Rock, Bloomberg as of 31 Jan 2022 

 

สำหรับผู้ที่สนใจลงทุนในกองทุนเปิดแอล เอช ยูเอส  ไฟแนนเชียล ( LHUSFIN ) สามารถสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมพร้อมขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ LH Fund โทร. 02 286 3484  คลิกดูรายละเอียดที่  https://hubs.la/Q016jVNt0

หรือที่ผู้สนับสนุนการขายที่ได้รับการแต่งตั้ง

 

คำเตือน :

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
• ผลการดำเนินงานในอดีตไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันผลการดำเนินงานในอนาคต
• กองทุนหลักมีการกระจุกตัวในหมวดอุตสาหกรรมที่มุ่งลงทุนเฉพาะเจาะจงในหมวดอุตสาหกรรมธุรกิจการเงิน (Financial) เพียงหมวดเดียว ดังนั้น หากมีปัจจัยลบที่ส่งผลกระทบ ต่อการลงทุนดังกล่าวผู้ลงทุนอาจสูญเสียเงินลงทุนจำนวนมาก และอาจมีความเสี่ยงและความผันผวนของราคาสูงกว่ากองทุนรวมทั่วไปที่มีการกระจายหลายอุตสาหกรรม
• เนื่องจากกองทุนป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ไม่ได้ป้องกันความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยนทั้งจำนวนผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้กำไรจากอัตราแลกเปลี่ยนหรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

 

#WealthMeUp