เพราะ “ชีวิต” ก็เหมือนกับ “การลงทุน” วันนี้ชวนมาเช็ก 5 ลำดับขั้นพีระมิดการเงิน ตามทฤษฎี “Maslow” ว่าคุณอยู่ระดับไหนกันแล้ว… ความต้องการพื้นฐานทางกายภาพ | ประกันชีวิต … ความมั่นคง- ปลอดภัย | ประกันสุขภาพ … ความรัก – ต้องการเป็นเจ้าของ | เงินสด – เงินที่มีสภาพคล่องสูง … การยอมรับจากผู้อื่น | กองทุนรวม – หุ้น … ความสำเร็จ | การลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก
UBS สำรวจนักลงทุน (2,928 คน) และ เจ้าของกิจการ (1,180) คน ที่มีเงินลงทุนกว่า $1 ล้าน ในช่วง 1 ปีที่ผ่านมา ระหว่าง 1-20 เม.ย. ที่ผ่านมา เกี่ยวกับการลงทุนในหุ้น และน้ำหนักการลงทุนใน “หุ้น” ของขาใหญ่ในเวลานี้
“กองทุน SSFX” หลายคนคงกำลังคิดว่าจะซื้อดีไหม? แต่ควรเช็กให้ดีก่อน เพราะ SSFX ไม่เหมาะกับคนเหล่านี้ | คนที่อนาคตการงานยังไม่แน่นอน | คนที่ยังไม่มีเงินเก็บเผื่อฉุกเฉิน | คนที่ฐานภาษีไม่ถึง 25% | คนที่รับความเสี่ยงไม่ได้
สินทรัพย์ Safe Haven มีอะไรบ้าง ที่สามารถนำมาจัดพอร์ตลงทุนได้ในช่วงตลาดผันผวน | เงินสด | พันธบัตรรัฐบาล | ทองคำ | หุ้นปันผล
ในช่วงเกิดวิกฤติ COVID-19 แบบนี้ต้องใช้สูตร 60 : 30 : 10 ในการบริหารเงิน 60% …ไว้เป็นค่าใช้จ่ายประจำเดือน 30% …เก็บไว้ใช้ยามฉุกเฉิน 10% …ออมหรือลงทุนต่อเนื่อง
หากไม่อยากให้เงินออมของคุณต้องหมดไป จงแบ่งเงินออมออกเป็น “4 บัญชี” ตามนี้เลย… | บัญชีฉุกเฉิน | บัญชีเงินออมระยะสั้น-กลาง | บัญชีระยะยาว | บัญชีเงินลงทุน
