ศัพท์กองทุนรวม ตอน กำไร/ขาดทุน
ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย…
Facebook | Line | Youtube | Instagram
คำศัพท์ที่เกี่ยวกับกองทุนรวมมีอยู่มากมาย ก็หากเลือกมาเฉพาะที่เกี่ยวกับผลตอบแทน หรือ กำไร/ขาดทุน จะมีศัพท์ที่ควรรู้ดังนี้
1) มูลค่าหน่วยลงทุน หรือมักเรียกสั้นๆ ว่า NAV
เสมือนเป็นราคากองทุน มีหน่วยวัดเรียกว่า “บาทต่อหน่วยลงทุน” โดยราคากองทุนที่ว่านี้จะเปลี่ยนแปลงทุกสิ้นวันทำการ
ดังนั้น ไม่ว่าเราจะซื้อ/ขายกองทุนตอนกี่โมง หากเป็นการทำรายการในวันทำการเดียวกัน ก็จะได้ราคากองทุนเท่ากัน
โดยตอนที่ซื้อ/ขายกองทุนนั้น เราจะไม่รู้เลยว่าได้ราคากี่บาท เพราะ NAV ของแต่ละวัน จะประกาศหลังสิ้นวันทำการเท่านั้น
2) จำนวนหน่วยลงทุน
เสมือนจำนวนสินค้าแบบหนึ่ง โดยมีหน่วยวัดเรียกว่า “จำนวนหน่วยลงทุน”
เช่น การนำเงิน 1,000 บาท ไปซื้อกองทุนหนึ่ง แล้ว NAV ณ สิ้นวัน อยู่ที่ราคา 10 บาทต่อหน่วยฯ แสดงว่าการจ่ายเงินซื้อครั้งนี้ จะได้สินค้าที่เป็น “หน่วยลงทุน” จำนวน = 1,000 บาท / 10 บาทต่อหน่วย = 100 หน่วยฯ (ยังไม่คิดค่าธรรมเนียมซื้อ/ขาย)
3) ผลการดำเนินงานย้อนหลัง
คือ ผลตอบแทนที่ได้รับจากกองทุนในอดีตที่ผ่านมา ตามช่วงเวลาที่ระบุไว้ ซึ่งนอกจากสะท้อน กำไร/ขาดทุน จาการเปลี่ยนแปลงของราคา NAV แล้ว ยังสะท้อนถึงเงินปันผลที่ได้รับอีกด้วย
โดยช่วงเวลาที่ระบุนั้นแบ่งออกเป็น 2 กลุ่มหลักๆ ได้แก่
– ระยะเวลาสั้นกว่า 1 ปี ผลการดำเนินงานที่แสดงนั้นจะเป็น %ตามช่วงเวลา เช่น ผลการดำเนินงานย้อนหลัง 3 เดือน อยู่ที่ 3% แสดงว่าหากเริ่มลงทุนเมื่อ 3 เดือนที่แล้วด้วยเงิน 100 บาท มูลค่าเงินลงทุนปัจจุบันจะอยู่ที่ 103 บาท
– ระยะเวลา 1 ปีขึ้นไป ผลการดำเนินงานที่แสดงนั้นจะเป็น %ต่อปี เช่น หากเริ่มลงทุนเมื่อ 3 ปีที่แล้วด้วยเงิน 100 บาท มูลค่าเงินลงทุนปัจจุบันจะอยู่ที่ประมาณ 109 บาท (เฉลี่ยประมาณปีละ 3 บาท)
4) กำไรขาดทุน
ปัจจุบันการเช็กกำไร/ขาดทุนจากเงินที่ลงทุนในกองทุนรวมไปนั้น สามารถดูได้จากระบบ Internet หรือ Mobile Application สถาบันการเงินของกองทุนที่ลงทุนไป
แต่สิ่งหนึ่งที่ต้องรู้ไว้คือ กำไร/ขาดทุนที่แสดงนั้น มักคำนวณจากราคา NAV ปัจจุบันเทียบกับต้นทุนที่ได้ซื้อมาเท่านั้น โดยยังไม่ได้นำผลประโยชน์จากเงินปันผลมาคำนวณ ดังนั้นแม้ว่าหน้าจอ Internet / Application จะแสดงผลขาดทุน (ติดลบ) แต่หากนำเงินปันผลมาคำนวณด้วยแล้วผลตอบแทนที่ได้อาจเป็นบวกได้
5) ข้อมูล ณ วันที่
เนื่องจาก NAV มีการเปลี่ยนแปลงทุกสิ้นวันทำการ ดังนั้นการพิจารณาราคา NAV และผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนใดๆ ต้องสังเกตด้วยว่ากำลังพิจารณาข้อมูล ณ วันไหน และอัพเดทเพียงใด
ถึงศัพท์จะเยอะ หรือรายละเอียดจะแยะ แต่ถ้าค่อยๆ แซะข้อมูลบนหน้าเว็บ และหนังสือชี้ชวน ก็ไม่มีอะไรยากเกินเข้าใจ
