×

Wealth Me Up ให้เงินทำงาน

เทคนิควัดผลตอบแทนการลงทุน

478

 

ใช้แรงทำเงิน & ให้เงินทำงาน กด Subscribe รอเลย

Facebook | Line | Youtube | Instagram

 

การลงทุนทุกอย่างมีความเสี่ยง ส่วนจะเสี่ยงมาก เสี่ยงน้อยก็ขึ้นกับหลายปัจจัย ดังนั้น ก่อนลงทุนก็ต้องรู้จักวิธีหาผลตอบแทนก่อนว่าการลงทุนนั้น มีความคุ้มค่ามากน้อยแค่ไหน ซึ่งวิธีการหาผลตอบแทน มีดังนี้

 

ผลตอบแทนการลงทุนรวม (Total Return)

เป็นวิธีการคำนวณที่ง่ายและนิยมใช้มากที่สุด โดยรวมยอดของเงินได้ทุกประเภทที่ได้จากการลงทุน เช่น ลงทุนในกองทุนรวม หุ้นกู้ หุ้น และรวมผลตอบแทนการลงทุนที่ได้ในแต่ละงวด เช่น 1 ปี 3 ปี 5 ปี เป็นต้น

 

ผลตอบแทนรวม = ดอกเบี้ยรับ + เงินปันผล + กำไร (ขาดทุน) จากการซื้อขาย

 

ผลตอบแทนการลงทุนสุทธิ (Net Return)

ให้นำค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้น เช่น ค่าธรรมเนียมต่างๆ ค่านายหน้าซื้อขายหุ้น มาหักออกจากผลตอบแทนจากการลงทุน

 

ผลตอบแทนการลงทุนสุทธิ = ผลตอบแทนรวมค่าใช้จ่ายการลงทุนรวม

 

ผลตอบแทนการลงทุนที่แท้จริง (Real Return)

นำวิธีการคำนวณผลตอบแทน 2 แบบข้างต้นมาหักออกด้วยอัตราเงินเฟ้อในแต่ละงวด เพื่อหาค่าผลตอบแทนที่แท้จริงเมื่อเทียบกับเงินเฟ้อ ซึ่งการวัดผลตอบแทนวิธีนี้จะนิยมใช้วัดผลการลงทุนเพื่อวัยเกษียณ เพราะผลตอบแทนการลงทุนที่แท้จริงควรสูงกว่าเงินเฟ้อโดยเฉลี่ย

 

ผลตอบแทนการลงทุนที่แท้จริง = ผลตอบแทนสุทธิอัตราเงินเฟ้อ

 

ถึงตรงนี้ คงมีหลายคนถามว่า หากต้องการวัดผลตอบแทนในระยะยาวว่ายังคงน่าสนใจอยู่หรือไม่ ต้องทำยังไง คำตอบคือ ให้เปรียบเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานหรือค่าเฉลี่ยของสินทรัพย์ อุตสาหกรรมประเภทเดียวกัน

 

การเปรียบเทียบผลตอบแทน จะทำให้รู้ว่าสินทรัพย์ที่ลงทุนอยู่นั้น สร้างผลตอบแทนดีกว่าหรือแย่กว่าเกณฑ์มาตรฐานหรือค่าเฉลี่ยของสินทรัพย์ อุตสาหกรรมประเภทเดียวกัน

 

แต่ข้อระวังในการประเมินผลตอบแทน คือ ควรดูในระยะยาว เช่น 1 ปี 3 ปี 5 ปี เป็นต้น ไม่ควรดูผลตอบแทนในระยะสั้นมากเกินไป เช่น รายสัปดาห์ รายเดือน เพราะอาจทำให้เกิดความหวั่นไหวและตัดสินใจซื้อหรือขายผิดพลาด

 

 

#WealthMeUp

Related Stories